Prevencion de Blanqueo de Capitales - Banca

UNIDAD.- Prevencion del blanqueo de capitales y de la financiacion del terrorismo

• Prevencion del blanqueo de capitales y de la financiacion del terrorismo
• Definicion y objetivos
• Etapas del blanqueo de capitales
• Etapas
• Ejemplo- Prevencion del Blanqueo de Capitales
• Perfil del blanqueador

UNIDAD.- Bases legales de Aplicacion

• Internacional
• Normas globales del Grupo de Accion Financiera Internacional - GAFI (Financial Action Task Force Recommendations - FATF Recommendations)
• Comunitaria
• Directiva 2015/849 - Prevencion de la utilizacion del sistema financiero
• Definiciones de la Directiva 2015/849
• Las entidades obligadas
• Decisiones y medidas de los Estados miembros
• Deber de diligencia
• Niveles de diligencia debida
• Medidas de diligencia debida
• Medidas de diligencia debida respecto a los beneficiarios
• Medidas simplificadas de diligencia debida
• Medidas reforzadas de diligencia debida
• Unidad de informacion financiera
• Caso Practico: Purificacion
• Proteccion de datos
• Evaluacion de Riesgos y Sanciones
• Transacciones o relaciones de negocios con personas del medio politico
• Cumplimiento por terceros de las medidas de diligencia debida con respecto al cliente
• Instrumentos para el conocimiento de la titularidad real
• Personas a las que se les debe facilitar informacion
• Novedades en materia de politicas, procedimientos y supervision
• Nacional
• Ley 10/2010, de 28 de abril, de prevencion del blanqueo de capitales y de la financiacion del terrorismo
• Real Decreto-Ley 7/2021
• Sujetos obligados
• Requisitos en las relaciones de negocio y operaciones no presenciales
• Paises, territorios o jurisdicciones de riesgo
• Obligacion de declarar
• Diligencia debida
• Proteccion de datos - Medidas normales de diligencia debida
• Medidas simplificadas de diligencia debida
• Medidas reforzadas de diligencia debida
• Medidas de diligencia debida: Casinos
• Personas con responsabilidad publica
• Comunicacion por Indicio
• Comunicacion sistematica
• Conservacion de la informacion y formacion
• Movimiento de medios de pago
• Infracciones
• Infracciones muy graves
• Infracciones graves
• Infracciones leves
• Sanciones
• Sanciones por infracciones muy graves
• Sanciones por infracciones graves
• Sanciones por infracciones leves
• RD 304/2014 Reglamento de la ley 10/2010
• Aspectos de diligencia debida
• Titular real
• Otras consideraciones del Reglamento
• Examen especial
• Comunicacion sistematica
• Conservacion de documentos de diligencia debida
• Procedimientos de control interno
• Informe externo, formacion y Organizacion institucional
• Registro de proveedores de servicios de cambio de moneda virtual por moneda fiduciaria y de custodia de monederos electronicos
• Registro de Titularidades Reales
• Acceso al Registro de Titularidades Reales

UNIDAD.- Principales focos del Blanqueo y Mejores Practicas

• Mejores practicas y tipologias la PBC y de la financiacion del terrorismo
• Paraisos fiscales
• ¿Que problemas existen para detectar el blanqueo de dinero?
• Operativa bancaria para la prevencion del blanqueo
• Principales focos del blanqueo de dinero
• Operaciones con efectivo
• Ejemplo - Operaciones con efectivo
• Cuentas bancarias
• Ejemplo - Cuentas bancarias
• Transacciones relacionadas con inversiones
• Ejemplo - Transacciones relacionadas con inversiones
• Actividad internacional "