Introduccion al Analisis del Riesgo con Clientes Empresa

MODULO LA TIPIFICACION DE CLIENTES

UNIDAD 1 - LOS CLIENTES DE RIESGO

• Clasificacion de los clientes de riesgo
• Los colectivos del sector publico
• Los colectivos del sector privado
• Las entidades del sector financiero

UNIDAD 2 - LOS CLIENTES CON ACTIVIDAD EMPRESARIAL

• Clasificacion de los clientes con actividad empresarial
• ¿Que entendemos por PYMEs?
• ¿Que son los pequegnos empresarios?
• ¿Que son los autonomos con establecimiento y empleados?
• ¿Que son las micro-empresas?
• ¿Que son las pequegnas empresas?

UNIDAD 3 - LAS ENTIDADES JURIDICA

• La Sociedad Anonima (SA)
• La Sociedad de Responsabilidad Limitada (SRL)
• La Sociedad Limitada Nueva Empresa (SLNE)

UNIDAD 4 - PRINCIPALES ENTIDADES JURIDICAS ESPECIALES

• Las entidades juridicas especiales
• Union Temporal de Empresas (UTE)
• Asociacion de Interes Economico (AIE)
• Comunidad de Bienes (CB)
• Comunidad de Propietarios (CP)
• Sociedad Civil Particular (SCP)
• Sociedad Cooperativa (S. COOP)
• Sociedad Anonima Laboral (SAL)
• Sociedad Limitada Laboral (SLL)
• Aspectos juridicos de las asociaciones empresariales
• Capacidad juridica, garantia, riesgos y cuentas

MODULO - LAS NECESIDADES FINANCIERAS

UNIDAD 5 - CREDITO COMERCIAL

• Las necesidades genericas de las empresas
• ¿Que es el credito comercial?
• El circuito de cobro - etapas
• La gestion del credito comercial
• Los instrumentos para la financiacion
• Los tipos de servicios

UNIDAD 6 - CREDITO FINANCIERO, ARRENDAMIENTO Y COBERTURA

• ¿Que es un Credito Financiero o Puro?
• Los tipos de operativas e instrumentos
• Operativas e instrumentos de arrendamiento
• Operativas e instrumentos de cobertura

MODULO LA INFORMACION EN LAS OPERACIONES DE ACTIVO

UNIDAD 7 - INFORMACION INTERNA

• Clasificacion de la informacion
• La informacion interna y externa
• La informacion interna para el analisis del riesgo
• Las herramientas de informacion interna

UNIDAD 8 - INFORMACION EXTERNA, VISITA Y ENTREVISTA

• La informacion externa para el analisis del riesgo
• Las principales fuentes de informacion externa
• La entrevista con la empresa y la visita a las instalaciones
• La informacion externa de la entrevista
• La informacion externa de la visita a las instalaciones

MODULO ANALISIS DE OPERACIONES DE RIESGO

UNIDAD 9 - ANALISIS DEL SOLICITANTE

• Introduccion
• El analisis de las operaciones de activo
• El analisis global del solicitante
• El analisis cuantitativo del solicitante
• El analisis cualitativo del solicitante

UNIDAD 10 - CARACTERISTICAS DE LA EMPRESA

• El analisis de las caracteristicas
• Los elementos de exito en la empresa
• Los factores de fracaso de una empresa
• Las causas de cierre de una empresa

UNIDAD 11 - ANALISIS RELACIONAL

• ¿Que es el analisis relacional interno?
• ¿Como se efectua?
• ¿Que informacion se precisa con la propia entidad?
• ¿Que informacion se precisa con el entorno?
• ¿Que criterios se deben aplicar?

UNIDAD 12 - CARACTERISTICAS DE LA OPERACION

• ¿En que consiste?
• ¿Como se realiza el analisis de las caracteristicas?
• ¿Que informacion se precisa?
• ¿Que criterios se deben aplicar?

UNIDAD 13 - COHERENCIA DE LA OPERACION

• ¿En que consiste?
• ¿Que informacion es necesaria?
• ¿Cuales son los factores de nivel de riesgo?

UNIDAD 14 - ANALISIS DE LA CAPACIDAD DE DEVOLUCION

• ¿En que consiste?
• ¿Como se analiza?
• ¿Que informacion se precisa?
• ¿Que criterios deben aplicarse?

UNIDAD 15 - ANALISIS DE LA SOLVENCIA Y LA GARANTIA

• ¿En que consiste?
• ¿Como se efectua?
• ¿Que informacion se precisa?
• ¿Que criterios deben aplicarse?

UNIDAD 16 - ANALISIS DE LA RENTABILIDAD

• ¿En que consiste?
• ¿Como se efectua?
• ¿Que informacion se precisa?
• ¿Que criterios deben aplicarse?

UNIDAD 17 - ANALISIS GLOBAL DE LA OPERACION

• ¿En que consiste?
• ¿Como se efectua?
• ¿Como se realiza la toma de decision?

UNIDAD 18 - PROPUESTA-INFORME DE OPERACION DE ACTIVO

• ¿Que es la propuesta?
• ¿Cual es el esquema de trabajo?
• ¿Cual debe ser el contenido?
• ¿Que datos deben reflejarse y/o incluirse?
• ¿En que consiste el valor agnadido a la propuesta?
• ¿Como debe redactarse?

MODULO - ANALISIS DE DOCUMENTOS

UNIDAD 19 - DECLARACION DE LA RENTA (IRPF)

• Consideraciones previas
• Analisis de la declaracion de renta (IRPF)
• Rendimientos de las Actividades Economicas
• Parte general de la base imponible
• Cuota diferencial

UNIDAD 20 - DECLARACION DEL IMPUESTO SOBRE EL PATRIMONIO (IP)

• Consideraciones previas
• Analisis de la declaracion del IP